Почему, могут заблокировать банковскую карту

Автор: | 25 ноября, 2020

Каждый современный человек в век передовых технологий пользуется такими платежными инструментами, как банковская карта. Это может быть кредитная, дебетовая, карта рассрочки или зарплатная карта.

Пластиковые платежные инструменты со временем все больше вытесняют обычные деньги, все чаще люди в магазинах расплачиваются по безналичному расчету.

Блокировка банковской карты может произойти с любым клиентом банка. Причина может быть как в неправильном обращении или возбуждения в отношении держателя исполнительного производства, так и в техническом сбое.

Причины, по которым могут заблокировать банковскую карту

Причины, по которым могут заблокировать банковскую карту

Блокировка также может произойти по причине истечения срока пользования картой. Но банковский счет при этом никуда не денется, работать не будет только платежный инструмент. Для получения другой банковской карты, через которую можно будет воспользоваться имеющимися средствами, можно обратиться в отделении своего банка, либо снять деньги со счета через кассу.

Нарушение договора обслуживания

По факту, данная причина является самой распространенной на практике. Что можно назвать нарушениями? Смена паспорта, регистрация по новому месту жительства и замена регистрационных документов. Человек, который меняет документы, обязан сообщить об этом в банке, чтобы не возникло проблем с блокировкой карты.

При заключении договора с банком, будущий пользователь карты обязан заключить договор, в котором подробно прописаны все нюансы, возникающие при использовании карты.

Блокировка на основании ФЗ №115

Служба безопасности, проанализировав транзакции по счету, может заподозрить держателя в мошеннических действиях. В такой ситуации банк обязан принять меры предосторожности и разобраться во всем происходящем. Возможность использования платежного инструмента может быть приостановлена до выяснения всех обстоятельств.

По данному пункту считаются подозрительными следующие действия:

1. Клиент занимается частыми покупками в сети интернет, перечисляя крупные суммы на один и тот же банковский счет по средствам сети Интернета.

2. Регулярные денежные поступления на счет со счетов других банковских организаций.

3. Финансовые поступления от лиц, замешанных в террористических или преступных деяниях.

Банк не имеет права разглашать информацию о причинах и мерах блокировки согласно пункту 115-ФЗ, но клиент обязан быть оповещен о блокировки банковской карты.

Для выяснения ситуации клиенту нужно предоставить документы по совершенным операциям, доказывающие, что его действия были совершены в рамках закона.

Мошеннические действия

Банк может принять за мошеннические действия вполне безобидные операции, например, покупку товара в интернете, но прежде чем совершить процесс блокировки менеджер должен позвонить клиенту и выяснить ситуацию.

Только в случаи не дозвона, банк вынужден заблокировать карту.

Для выяснения ситуации нужно обратиться в отделение финансовой организации и предоставить доказательства правомерности действий. Конечно, если у клиента нет доказательств невиновности, могут возникнуть проблемы, которые могут повлечь за собой уголовную ответственность.

Оплата картой заграничные покупки

Отправляясь отдыхать заграницу, стоит уведомить банк о своей поездке, это поможет избежать проблем с блокировкой денежных средств в чужой стране.

Неверно введенный пин-код

Если держателем был более трех раз введен неправильный пин-код, карта автоматически подвергается блокировки, в целях спасения от мошеннических действий со стороны постороннего человека. Поводов для беспокойства нет, спустя сутки карта автоматически начнет работать и ей можно продолжить пользоваться.

Отзыв лицензии

В данном случае клиент не виноват, но проблемы с использованием средств его могут коснуться. Если у банка отзывают лицензию на основании 173-ФЗ. Финансы в размере более 1 500 000 должны быть возмещены клиентам, если конечно банк заключил договор страхования.

Процесс возврата средств занимает не менее четырнадцати дней.

Клиент с собой должен иметь паспорт и заявление для возврата средств, которое оформляется в банковском отделении. Процесс возмещения происходит путем выплат денежных средств на руки клиенту, либо перечислением на банковскую карту.

Судебные приставы

Одной из самых распространенных причин блокировки карты осуществляется возбуждение исполнительного производства, за неуплату каких либо важных денежных взносов, например алиментов.

Данный процесс может осуществляться только, после судебного разбирательства, не нужно вестись на пустые угрозы со стороны коллекторов или других должностных лиц, и безоговорочно отдавать им деньги. Изъятие имущества и денежных средств с карты должно происходить законным путем.

Кредитная Карта «Универсальная» от ПриватБанка 2021

Вложить деньги в ПИФы (Паевой Инвестиционной Фонд)

Вложить деньги под большой процент

Лучшие Кредитные Карты с Кэшбэком 2021

Основы Инвестирования в Бизнес-Идеи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.