Как открыть оффшорный счет в Банке

Итак, вы сделали шаг, и теперь оффшорная компания является составной частью вашей предпринимательской стратегии. Следующая задача — выбрать подходящий банк.

Ничто не обязывает вас открывать банковский счёт в стране, где зарегистрирован ваш оффшор. Более того, для дополнительного обеспечения секретности лучше даже выбрать банк в другой юрисдикции, а не там, где зарегистрирована оффшорная компания.

Ведь деловая жизнь полна секретов, поскольку бизнес на секретах выигрывает. Чем более незаметными и трудноотслеживаемыми будут ваши действия, тем меньше препятствий будут ставить вам конкуренты в достижении ваших целей.

Первое, о чём вы должны осведомиться — это международная репутация выбранного вами банка. Поинтересуйтесь датой его основания, историей, финансовыми резервами и т.д. Но помните, что солидные финансовые учреждения ставят свои условия.

Они могут под давлением местных властей проявлять лёгкую неприязнь к оффшорной деятельности. Для снятия затруднений иногда банки требуют крупный начальный депозит или гарантии среднемесячного остатка на счету в определённом размере.

Стремясь привлечь только крупных клиентов, некоторые банковские гиганты устанавливают произвольный минимум среднемесячного остатка (ниже которого не выплачиваются проценты) или оплату за содержание вашего счета, что ещё хуже.

Зная, что в большинстве цивилизованных стран вклады страхуются Центральным Банком страны, мы советуем вам выбрать не очень крупный банк.

Ваш иностранный банковский счёт должен быть рабочим инструментом. Ваш счёт существует не только для вкладов — он для «ежедневного пользования».

Как открыть оффшорный счет в Банке

Как открыть оффшорный счет в Банке

Выясните, является ли ваш банк членом SWIFT (Международной межбанковской системы платежей), насколько развита сеть его банков-корреспондентов и насколько беспрепятственно вы сможете распоряжаться денежными средствами на вашем счету.

Вы должны знать, как вы можете вести свой банковский счёт, принимает ли ваш банк указания по почте, телефону или факсу, и в случае приёма по факсу, можно ли свою подпись заменять кодовым словом.

Сейчас всё больше и больше банков предоставляют возможность вести счета при помощи модемной связи. Желательно иметь единые характеристики при даче указаний, что включает в себя наличие основного номера счёта для всех операций.

Идеальный вариант — установить личный контакт с банковским служащим.

Должны быть разумные условия получения кредитных и дебетных карточек, возможность операций с наличностью (которая отсутствует в ряде банков) и, что самое важное, — приемлемый размер тарифов на банковские услуги. Так как речь идёт именно о ваших деньгах, вам лучше стараться проявлять несговорчивость!

Более того, из сферы ваших интересов следует исключить банки, которые требуют плату даже при полном отсутствии операций по счёту: ведь хранение данных в компьютерной памяти действительно не должно стоить денег.

Для открытия счёта иногда банки требуют личного присутствия, и иногда даже бывает необходимо специально для этого выезжать за границу. В большинстве банков, по меньшей мере, изъявят желание взглянуть на ваш паспорт. Тем не менее, широко практикуется открытие банковского счёта дистанционно. Вы должны точно знать, какие оригиналы и нотариальные копии документов требуется предоставить.

Даже если вы даёте распоряжения по ведению счёта посредством телефонного звонка, факса или компьютерной (электронной) связи, вам, возможно, всё равно придется периодически лично являться в свой банк. Имеет смысл, чтобы страна, где расположен ваш банк, благодаря живописным окрестностям и благоприятному климату идеально подходила для сочетания деловой поездки и отдыха.

Если перед вами не стоит проблема обеспечения секретности, вам подойдет любая страна с достаточно развитой системой средств связи. Если же для вас важна конфиденциальность, то вам необходимо знать о существующих в этой области мерах обеспечения неразглашения банковской тайны.

Американские граждане прекрасно осведомлены о жёстких методах работы их Налогового Управления. Жёсткость в отношении сбора налогов начинает распространятся даже в таких общепризнанных центрах банковской деятельности, как, например, Швейцария.

Правительства и бюрократический аппарат жаждут дополнительных денежных средств, а проблемы «отмывания грязных денег», криминальной торговли всё чаще становятся у них поводом для препятствования разумному налоговому планированию.

Кредитная Карта «Универсальная» от ПриватБанка 2021

Вложить деньги в ПИФы (Паевой Инвестиционной Фонд)

Вложить деньги под большой процент

Лучшие Кредитные Карты с Кэшбэком 2021

Наконец, даже когда вы откроете счёт в выбранном вами банке — это ещё не всё. Деятельность в мире свободной рыночной экономики — это своего рода долгий познавательный процесс.

Постепенно вы будете совершенствоваться в обращении с чеками, пластиковыми банковскими карточками и международными кредитными системами, такими как VISA, American Express и др. Вы ближе познакомитесь с представителем банка, менеджером, ведущим ваш счёт, — в телефонных беседах или во время личного посещения банка.

Так всё в большей и большей мере уже не какие-то бюрократы, а именно вы сами будете принимать решения, касающиеся стратегии вашей деловой активности, реинвестирования ваших прибылей и, вообще, будущего благосостояния ваших родных и близких.

Австрия

Когда-то давным давно династия Габсбургов намеревалась управлять всем миром. Столица страны Вена гордится наследием славного имперского прошлого. Но в целом в наши дни Австрия предпочитает держать себя на международной арене более скромно.

После губительных испытаний второй мировой войны страна приняла политику нейтралитета и неуклонно придерживается её. Нейтралитет — то общее, что есть между Австрией и Швейцарией, но к счастью, Австрии не пришлось доказывать эффективность этой политики.

Другая общая со Швейцарией черта — превосходная банковская система, защищенная очень строгими законами в отношении банковской тайны. Австрия защищена в этом отношении даже лучше, чем Швейцария.

Борясь с отмыванием денег, полученных от торговли наркотиками и оружием, в Швейцарии банки гораздо меньше сопротивляются напору иностранных налоговых инспекторов.

Другие преимущества австрийских банков:

  • умеренный налог с дивидендов по акциям,
  • а также возможность анонимного вложения средств. В настоящий момент Австрия является членом Европейского сообщества,
  • но, учитывая всю историю её взаимоотношений с этой организацией и её членами,
  • тайны вкладов, скорее всего, не будут затронуты.

Люксенбург

Несмотря на маленькую территорию и небольшое народонаселение (2588 кв. км и 480 000 жителей) Люксембурга люксембургские банки не следует недооценивать. Выступив основателем и участником бельгийско-люксембургского экономического союза, который позже, после присоединения к нему Нидерландов был преобразован в Бенилюкс, Великий Князь Люксембургский сыграл решающую роль в развитии Европейского сообщества.

Поэтому неудивительно, что долгое время комиссаром ЕС являлся политик из Люксембурга. Идиллическая страна, называемая иногда «маленькой Швейцарией», высоко индустриализована, — упомянем среди прочих стальной гигант Арбед. Но совершенно ясно, что сила этого государства заключена в его финансовой и банковской системе.

Операции с золотом здесь не облагаются налогом на добавленную стоимость, что отсутствует налог у источника с иностранных инвесторов и что к банкам не предъявляются требования поддержания минимального резерва, делает Люксембург привлекательным мировым финансовым центром.

Швейцария

Альпийские кантоны, которые в 1848 году объединились в Швейцарскую Федерацию, имеют традиции гостеприимства. В Женеве и Цюрихе всегда радушно встречали религиозных реформаторов, полемических писателей, политических деятелей.

Сегодня такое гостеприимство становится более выборочным:

  • швейцарцы предпочитают приезжих,
  • останавливающихся на короткий срок в роскошных курортных местах,
  • таких как Гштаад или Кранс-сюр-Сьер, — и только очень состоятельные люди могут мечтать надолго или даже навсегда поселиться в этой стране.

Задолго до того, как экзотические и необыкновенные страны вроде Багам, Джерси или Белиза, стали притягивать к себе иностранные капиталы, обладание счётом в швейцарском банке означало верх надёжности и секретности.

Конфиденциальность по-прежнему остаётся важнейшим преимуществом Швейцарии: правительство поддерживает высокие стандарты относительно выдачи банковских лицензий и резервов банков. Крах практически невозможен.

Рефинансирование Кредитов и Микрозаймов

Почему, могут заблокировать банковскую карту

Платежный сервис Payoneer

Карта Совесть: магазины и партнеры продукта

Платёжные карты Ощадбанка: условия и преимущества

10 способов быстро накопить Деньги на Мечту

Брокер RoboForex: 200 призов с приз-фондом $1000000

Однако, конфиденциальность, заложенная как принцип в гражданское и в уголовное законодательство, находится под нарастающим давлением. И всё же, в то время как неуплата налогов в других странах рассматривается в качестве преступления, в Швейцарии это считается лишь небольшим нарушением, а защита коммерческих тайн остаётся святым принципом.

Но борьба в мировом масштабе с торговлей наркотиками и оружием, — часто ведущаяся во вред позволенному законом налоговому планированию, — находит в Швейцарии большее понимание и отклик, чем, скажем, в Австрии.

Тем не менее, швейцарский банковский счёт, равно как и учреждённая в Швейцарии компания символизируют респектабельность и действенность.

Другие страны

Как сказал один французский мыслитель: «Только глупость прячется в тени— умные прячутся в Оркестр банкировлучах солнца!» Довольно правильная мысль — пребывание в тени вызывает всегда прямые или косвенные издержки, лучше прятать состояния там, где искать никому и в голову не придет.

Компания же, ведущая активную деятельность и выставляющая множество мелких счетов на банк в Лихтенштейне или на острове Ман неизбежно, если и не привлечет сразу внимание контролирующих органов, то, по крайней мере, вызовет ненужную улыбку у осведомленных партнеров и клиентов.

Банковское предложение в мире огромно. Зачастую, банкинг делается по этническому и национальному признаку. Англичане банкуют с англичанами на соседних островах, арабы с арабами в соседней стране, русские с русскими в Прибалтике и Израиле и так далее.

У этого явления глубокие культурные корни. Дело в том, что людям одной культуры гораздо легче, даже если оставить за скобками языковой барьер, понять друг друга и поверить друг другу.

Русский клиент со страховым бизнесом и оффшорной компанией является ночным профессиональным кошмаром банкира с острова Гернси. Прибалтийские банки, охотно ведущие бизнес с русскими, зачастую даже не будут рассматривать клиента из дальнего зарубежья, особенно если он появился не по правильному каналу.

Поэтому «этнический» принцип банкинга не так уж плох.

Следует также отметить популярность кипрских банков среди русских и у части населения бывшего соц. лагеря. Благодаря выгодному соглашению о невозможности двойного налогообложения с РФ и низкой ставке налога на прибыль кипрские компании часто используются в схемах оптимизации налогообложения резидентами РФ.

Хорошая инфраструктура, членство в ЕС, переход на Евро с 1 января 2008 г. и наличие русскоговорящего персонала делает эту страну еще и удобным хранилищем денежных средств.

По-другому обстоят дела с кредитными учреждениями крупнейших азиатских финансовых центров. Например, банки Гонконга чрезвычайно требовательны и далеко не всегда любят нерезидентных клиентов.

 

Мы знаем множество примеров, когда клиент лично посещал этот специальный административный район в надежде открыть там банковский счет на свою компанию, большинство таких поездок заканчивались безрезультатно.

И это несмотря на наличие русскоговорящего персонала и, казалось бы, четко сформулированных требований для открытия расчетных счетов… Недаром говорят: «Восток – дело тонкое!» — гонконгские банки нужно заинтересовать, убедить в прозрачности происхождения своих средств и предоставить рекомендации известных деловых партнеров.

В противном случае они хотя и не откажут напрямую, но озвученные менеджером требования не оставят у соискателей никаких сомнений в намерениях банка. Гораздо охотнее банки открывают счета на номинальных распорядителей — резидентов Гонконга, но само по себе это является риском, который не всегда оправдан.

Отдельная история с набирающими популярность «исламскими банками». Общая капитализация таких банков увеличивается с каждым годом, а география охватывает примерно 75 стран мира, несмотря на очевидно религиозную составляющую.

Благодаря религиозным особенностям, оперировать через счета в таких банках – пока остается достаточно специфичным мероприятием.

Поэтому мы можем прежде всего рекомендовать их клиентам мусульманского происхождения.

Тайна вложений и защита активов оффшорных компаний – очень объемные темы. Вкратце можно сказать, что многообразие банковских учреждений рождает пропорциональный спрос на их услуги.

Некоторых интересуют банки, облюбованные деловыми партнерами, иногда бизнесменов привлекают небольшие банковские комиссии, эффективность работы и русскоговорящий менеджер, кое-кому важна стабильность банковской системы в отдельно взятой юрисдикции в целом и репутация конкретного банка в частности.

В зависимости от поставленной задачи, мы готовы предложить своим клиентам достаточно широкий выбор кредитных организаций, с которыми у нас установлены долговременные партнерские отношения.

Опять же необходимо помнить, что банковский счет, как и весь бизнес в целом, это вопрос хоть и деловых, но всё же человеческих отношений. В любых правилах всегда много исключений.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.