Мошенничество в Интернете довольно популярный вид мошенничества, который, наверняка превзошел по всем показателям классический вид мошенничества многократно.
Способов мошенничества очень много, так как люди, жаждущие легкой наживы будут всегда и они не стесняются придумывать все новые и новые ухищрения для своих обманов, чтобы им поверили.
Наверняка многие помнят про один из способов мошенничества, который процветал на ранних стадиях появления интернета, мобильной связи в принципе.
Все было просто, на электронную почту, поступало сообщение о том, что у операторов мобильной связи имеется уязвимость, а заключается она в том, что необходимо отправить сообщение с текстом (указывался текст) на короткий номер.
Стоимость сообщения рублей 50-100, но взамен приходит 1000. Однако, в сообщении также уточнялось, что нельзя отправлять сообщение более 3-х раз в день, чтобы якобы не «спалить» систему.
Казалось бы, к чему такая щедрость в информации, тут мошенники тоже придумали простую, эффективную и хитрую уловку, они представлялись бывшим сотрудником мобильного оператора, которого несправедливо уволили, вот он и хочет отомстить.
Все простые способы мошенничества давно иссякли и в них уже давно никто не верит, поэтому заманить потенциальную жертву мошенникам все сложнее и сложнее.
Сейчас появился новейший тренд интернет мошенничества – представляться от имени банка, провести махинацию с картой, однако этот способ давно уже устарел и вряд ли кто-то снова на него поведется. Однако появилась новая уловка и я расскажу о ней на своем примере.
Недавно мне понадобилась услуга рефинансирования кредитов, грубо говоря из 3-х в разных банках «собрать» один и платить одному банку.
Сумма нужна не сказать чтобы большая – 100 000 рублей.
Начал подавать заявки в некоторые банки, мне прислали отказ, затем решил отправить заявки в несколько банков и воспользовался каким-то из многочисленных интернет-сервисов для этого, каким точно сказать не могу.
В один прекрасный момент мне звонит телефон (номер +7(977)742-88-56) и мужчина на другом конце представляется кредитным специалистом «Санкт-Петербургского инвестиционного Банка».
Мужчина сообщает о том, что служба безопасности проверила все данные и банк готов выдать необходимую сумму.
Далее мошенник обговаривает с Вами условия «кредитования», сумму кредита, процент, срок получения кредита, ежемесячный платеж. Профессионализм при этом не хуже чем у реального сотрудника любого банка.
Затем, выясняется, что отделение банка есть только в Санкт-Петербурге, какая досада. Однако, есть возможность дистанционного кредитования. Это же здорово! И тут начинается самое интересное.
Мошенник выясняет на карту какого банка будет осуществляться перевод денежных средств. Я говорю ему, что это будет «Альфа-Банк».
Мошенник сообщает, что для того, чтобы осуществить перевод, необходимо будет оплатить комиссию за него, однако комиссия будет возвращена в виде того, что первый платеж выплачивать банку будет не нужно, а второй сократиться на 1300 (если не ошибаюсь рублей), при всей процедуре получения кредита со мной будет присутствовать курьер, который привезет копию договора и снимет светокопии документов 3-х документов в моем случае это:
- паспорт,
- СНИЛС,
- военный билет.
В этот момент, осознания, что меня разводят у меня еще просто на просто нет, вроде все логично, приезжаю в «Альфа-Банк»,
- оплачиваю комиссию,
- подписываю договор,
- получаю сумму,
- все время со мной будет присутствовать курьер, как бы все нормально.
Плюс ко всему, мне даже завели личный кабинет на сайте банка.
Адрес сайта в общем то http://спб-инвест.рф Протокол защищен, сайт подозрений не вызывает.
Вот само сообщение, которое пришло от банка
Ну и естественно попадаем в личный кабинет самого «банка» (3) с разного рода информацией о получении кредита.
Однако, по пути следования в «Альфа-Банк» стали терзать все больше и больше смутные сомнения по поводу комиссии для осуществления перевода.
Решил «Загуглить» банк и в результате ничего. Как описано в сообщении, точно такой же банк поисковые системы просто не находят.
Так как я уже добрался до офиса «Альфа-Банка», я звоню снова менеджеру, который со мной работал, однако, поднимает трубку женщина и тут продолжает работать уже она со мной.
Она вежливо поинтересовалась есть ли на моей карте «Альфа-Банка» нужная сумма.
Наличные средства у меня были, я ей сказал об этом факте, уже предвкушая что будет дальше и понимая все больше и больше, что меня разводят, красиво разводят.
Как открыть оффшорный счет в Банке
Пластиковые карты банка «Открытие»
Женщина сказала, что нужно мне пополнить карту, а дальше действовать ее инструкциям на банкомате, сказав ей, что тут очередь и то что перезвоню по факту пополнения, я отправился к менеджерам «Альфа-Банка», уточнил их комиссии за перевод с другого региона, они сказали, естественно, что комиссия не будет превышать 150-200 рублей за перевод в 100 000 рублей.
Что же дальше?
А дальше все интересней! Решил я проверить что за сайт (действия мои происходили 11.07.2020 года). Через сервис СY-PR, ну вот собственно и результат
Как видим, сайт просто молодой, а домен (адрес сайта) зарегистрирован 6 июля 2020 года, хотя все действия происходят 11 июля 2020 года.
Думаю, тут сомнений больше нет, это мошенники. Меня, безусловно возмутил этот факт, к тому же потрачено время и небольшая сумма денег на проезд до банка, звоню в банк с другого номера.
Интересуюсь как связаться с руководителем. Вопрос мошенника ставит в тупик, это слышно, однако, он находит выход и выкручивается из него, интересуется, по какому вопросу.
Говорю, что по личному. Мошенник снова в тупике, но чувствуется профессионализм,
в скрипте, разработанном для общения с потенциальными жертвами,
такие случаи явно не предвиделись, а он снова выходит чистым из воды, говорит, что у директора сегодня уже рабочий день закончился и сегодня он выходной
(вторая половина дня субботы, вполне возможно),
также он сразу говорит о том, что есть заместитель директора, спрашиваю кто это и он называет фамилию имя отчество, вполне возможно заранее подготовленные, а возможно только что выдуманные.
Однако когда я попросил связать меня с заместителем, то сразу уточнили по какому вопросу, также отвечаю что по личному и снова с настойчивостью прошу связать меня с заместителем, на что мне отвечают, что это не возможно, кладут трубку.
Звоню повторно, говорю что так с клиентами обращаться не красиво, нужен заместитель. Снова слышу: «Вы по какому вопросу?», говорю что по личному, мошенник говорит, что сможет сам ответить на любой личный вопрос, задаю элементарный вопрос:
«Кем выдана Ваша лицензия?»,
молчание было секунды 3 как минимум, после чего неуверенный ответ: «Баанком», спрашиваю: «Каким?», кладут трубку.
Позже снова зашел на сайт, увидел там еще любопытную особенность – электронная почта info@neft-proff.ru. Решил пройти по доменному имени электронной почты, т.е. на и попадаю куда? На сайт «Пром Нефть Банк».
Сайты – клоны, выполнены 1 в 1. Все понятно до мелочей, решил проверить также через CY-PR и «Пром Нефть Банк». Этот «банк» то будет постарше, зарегистрирован сайт 28 июня 2020 года.
Заключение
Никогда не ведитесь на сладкие рассказы якобы всяких менеджеров Банков а проверяйте всю информацию лично. Доверяйте известным для Вас банкам и только тем, в чей офис можете прийти лично.
Статью прислал подписчик: Dreekl
Топ-10 ошибок пользуясь кредитной картой
